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财富管理与资产配置,正在成为银行/金融类管理者们关注的焦点议题。走进厦门大学,正是为回应这一需求而精心打造的高端研修项目。走进厦门大学高校培训班与走进厦门大学财富管理研修班的融合,让知识转化为生产力,让视野突破行业边界。
2026年中国财富管理市场进入高质量发展阶段,客户资产配置需求日益复杂多元。据中国银行业协会数据显示,全国私人银行客户规模突破150万人,管理资产规模超过20万亿元,但客户满意度仅为72%。财富管理与资产配置成为破局关键。
2025年某股份制银行财富管理部总经理在年度战略会上发现一个令人警醒的数据:私行客户AUM同比增长18%,但客户流失率却达到12%。他问了一个尖锐的问题:我们的财富管理到底缺什么?缺的不是产品供给,缺的是资产配置能力,缺的是客户信任关系,缺的是以客户需求为中心的服务体系。
走进厦门大学参加财富管理与资产配置研修班,正是为了回应这一时代命题。这期走进厦门大学高校培训班由厦门大学管理学院承办,整合了中国银行业协会私人银行专业委员会、招商银行私人银行部、中金公司财富管理部、嘉实基金智能投研团队等顶级机构师资。走进厦门大学研修班五天学习覆盖市场趋势、资产配置、产品筛选、客户服务、实战沙盘演练五大模块,让银行管理者建立完整的财富管理知识体系。
走进厦门大学研修班还将深入招商银行厦门分行私人银行中心,实地了解这家零售之王在财富管理方面的最新实践。当学术专家与银行管理者坐在同一张桌子上,当配置理论与客户服务相互碰撞,财富管理就有了全新的视角。这也是企业考察团与团建红培融合模式的核心价值——在交叉学科中寻找金融创新的火花。
事实上,从厦门走出的往期学员中,已有超过80%将学习成果转化为实际项目。一位来自银行行业的学员分享:这次走进厦门大学的走进厦门大学高校培训班学习,不仅让我建立了系统的财富管理与资产配置方法论,更让我结识了一批志同道合的同行者。这正是走进厦门大学研修班最打动人心的地方——知识在这里生长,人脉在这里延伸,行动在这里发生。
? 高校优势
厦门大学作为中国顶尖的管理学与经济学研究机构,在财富管理、资产配置、金融投资领域拥有无可比拟的学术地位。走进厦门大学研修班学员将系统学习财富管理策略、资产配置方法、客户服务技术等核心内容。走进厦门大学高校培训班依托厦门大学在金融学、会计学、统计学等领域的跨学科优势,为银行管理者提供高层次的学习平台。
● 学术引领:由厦门大学管理学院资深教授担纲授课,提供财富管理与资产配置理论框架
● 实战赋能:邀请招商银行私人银行部、中金公司财富管理部等实战专家分享操盘经验
● 考察驱动:走进招商银行厦门分行私人银行中心,在真实场景中了解零售之王的财富管理实践
● 成果导向:每位学员形成可落地的财富管理与资产配置运营方案
? 5天研修模块
第1天:宏观认知:财富管理的底层逻辑
· 《中国财富管理市场的历程与趋势》——厦门大学管理学院教授,系统解读财富管理的制度演进与市场逻辑
· 《资产配置的核心理论与实战模型》——嘉实基金智能投研团队负责人,解析资产配置的核心方法论
第2天:体系构建:产品筛选与客户服务
· 《从产品导向到需求导向:财富管理服务的范式转换》——招商银行私人银行部副总经理,详解服务从"卖产品"到"做配置"的转型路径
· 《高净值客户关系管理:信任构建与长期陪伴实操指南》——中金公司财富管理部执行总经理,分享客户关系的实战经验
第3天:走进标杆:招商银行厦门分行私人银行中心
· 参观招商银行厦门分行私人银行中心,了解零售之王在财富管理方面的专业运作
· 了解招商银行在客户分层、产品配置、家族传承方面的实践
· 座谈交流:财富管理与资产配置的融合路径,核心专家现场分享,考察标准流程120分钟
第4天:科技赋能:智能投顾与数据驱动
· 《大数据与AI在智能投顾中的应用》——厦门大学管理学院教授,解析数据驱动的财富管理方案
· 《合规管理与风险控制:财富管理的安全底线》——中国银行业协会私人银行专业委员会专家,分享合规风控的方法论
第5天:方案输出:财富管理与资产配置运营方案
· 分组研讨:制定本行的财富管理与资产配置运营方案
· 各组汇报方案,专家逐一点评指导
· 结业仪式与证书颁发
? 3条落地建议
建议1:建立以客户为中心的资产配置体系,将客户需求画像作为产品推荐的首要依据,而非以产品销售为导向。建议搭建客户生命周期管理平台,实现千人千面的资产配置方案。
建议2:构建专业化的财富顾问团队,培养具备税务、法律、投资综合素养的复合型人才。建议每年投入不少于40小时的专项培训,打造持证率超过80%的专业财富顾问队伍。
建议3:搭建智能投顾与人工服务相结合的混合模式,利用技术提升服务效率,利用人工维护深度关系。建议将智能投顾覆盖中端客户,人工服务聚焦高净值与超高净值客户,实现资源最优配置。
? 翼飞优势
作为深耕银行/金融类领域培训服务多年的专业机构,翼飞教育在全国高校培训班领域积累了丰厚的行业资源与服务经验。
✦ 整合全国39所985高校顶级师资资源,精准匹配财富管理与资产配置方向
✦ 标准化企业考察流程,120分钟沉浸式学习,确保考察质量与深度
✦ 全流程定制化服务,从需求调研到方案落地一站式保障
✦ 已累计服务超过1000家银行/金融类客户,学员满意度持续保持高位
? 互动话题
在财富管理与资产配置领域,您认为当前面临的最大挑战是什么?是产品同质化严重还是客户需求把握不足?欢迎在评论区分享您的见解。如需了解更多走进厦门大学高校培训班与企业考察团定制方案,请联系翼飞教育宋老师。
咨询电话:13606067137(宋老师)
